他們參與投資損失近4000萬,這些套路表面愛你實(shí)則騙你!

方便老人養(yǎng)老、便捷家人探望

安享晚年、康樂一生

當(dāng)有人用這樣的口號(hào)邀請(qǐng)你投資時(shí)

請(qǐng)一定要警惕

因?yàn)檫@令人心動(dòng)的口號(hào)背后

往往是別有用心

近日

湖南多地再曝光了一批

打擊整治養(yǎng)老詐騙案例

希望提醒廣大群眾

特別是老年人

不要踩進(jìn)這些坑里

非法集資致參與人損失近4000萬公司從上到下多人獲刑

2016年9月，明月湖公司成立，該公司對(duì)外以交納養(yǎng)老金的方式吸收客戶投資。李某擔(dān)任市場(chǎng)總監(jiān)負(fù)責(zé)該公司的日常經(jīng)營(yíng)，后借明月湖公司之名簽訂了某休閑農(nóng)莊的轉(zhuǎn)讓協(xié)議書。

2017年7月，明月晚霞公司成立。李某借用明月晚霞公司的名義，在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，依托上述承租的某休閑農(nóng)莊作為養(yǎng)老基地，大量招收業(yè)務(wù)員，以養(yǎng)老公寓提供養(yǎng)老服務(wù)以及老年人異地旅居服務(wù)為噱頭組織集中宣講和實(shí)地考察活動(dòng)。在獲取老年人信任后，鼓勵(lì)老年人交納預(yù)定養(yǎng)老金成為公司會(huì)員。并宣稱交納預(yù)定養(yǎng)老金享受優(yōu)先入住的資格，以該種形式約定借款期限、借款利率和利息支付方式，老年人的投資金額及公司承諾的福利補(bǔ)貼都會(huì)存入會(huì)員卡中，老年人也可持卡在公司項(xiàng)目進(jìn)行消費(fèi)，如未消費(fèi)，投資到期后可本金連同福利補(bǔ)貼一同予以退還。

2019年5月起，在得知明月晚霞公司創(chuàng)始人龍某（另案處理）被公安機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的情況下，李某明知明月晚霞公司無法兌現(xiàn)之前吸收的存款，仍然通過增加福利補(bǔ)貼的方式吸引客戶投資、吸引客戶提前續(xù)存，同時(shí)謊稱養(yǎng)老公寓馬上面臨征收，承諾征收后優(yōu)先兌付新增投資的客戶。

唐某、李某香、張某、陳某香、陳某林相繼加入明月晚霞公司，擔(dān)任業(yè)務(wù)部長(zhǎng)、部門成員、業(yè)務(wù)員等職務(wù)，以在岳陽市岳陽樓區(qū)、君山區(qū)的菜市場(chǎng)、社區(qū)、廠礦企業(yè)等老年人較多的公共場(chǎng)所公開發(fā)放傳單、組織宣介會(huì)、口口相傳等方式，向社會(huì)不特定老年人公開夸大、虛假宣傳老年公寓項(xiàng)目，借用簽訂養(yǎng)老預(yù)定服務(wù)合同和辦理會(huì)員卡的形式約定借款期限，以消費(fèi)補(bǔ)貼券的形式約定8%至12%的借款利率和利息支付方式，直接向社會(huì)上集資參與人吸收投資資金，從而獲取提成。

截至案發(fā)時(shí)，李某等人向社會(huì)929戶集資參與人吸收資金共計(jì)5418.5054萬元，累計(jì)還本付息（含消費(fèi)抵利息）1765.83215萬元。經(jīng)核對(duì)與核實(shí)，根據(jù)在案證據(jù)，除去已退還全部本金、還本付息金額超出存款本金的集資戶，李某等人的犯罪行為共計(jì)造成766戶集資參與人損失3728.48635萬元。

綜合在所涉犯罪中所起作用、犯罪事實(shí)及其他量刑情節(jié)，岳陽市君山法院判處被告人李某犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定合并執(zhí)行有期徒刑十三年，并處罰金八十萬元；責(zé)令被告人李某賠償各被害人的損失。被告人唐某、李某香、張某、陳某香、陳某林犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月至二年六個(gè)月不等刑罰，并處罰金。

以老媽樂等名義為招牌詐騙老年人6人團(tuán)伙被抓

近日，湘西州保靖縣公安局成功打掉以老媽樂全家福德和等名義為招牌，針對(duì)老年人群體實(shí)施詐騙的一養(yǎng)老領(lǐng)域詐騙犯罪團(tuán)伙。

經(jīng)民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，以歐某旗為首的犯罪團(tuán)伙在遷陵鎮(zhèn)城區(qū)金山樓招待所二樓開門營(yíng)業(yè)，以老媽樂全家福德和等店面為平臺(tái)，大力宣傳互聯(lián)網(wǎng)+養(yǎng)老+大健康+分享經(jīng)濟(jì)等消費(fèi)養(yǎng)老模式，采用以洗腦+畫大餅+放誘餌等釣魚方式，對(duì)中老年人進(jìn)行誘導(dǎo)欺騙。主要以巨額回報(bào)及推薦有獎(jiǎng)等手段，誘導(dǎo)以中老年人為主的人群體進(jìn)行投資；并承諾，以交錢的多少，免費(fèi)拿等值的生活用品、保健品，且享受相應(yīng)的會(huì)員購(gòu)物優(yōu)惠待遇。公司會(huì)把每天營(yíng)業(yè)額的30%，按照會(huì)員級(jí)別系數(shù)進(jìn)行平均分配，凡會(huì)員每天都有錢返。不到兩年的時(shí)間在保靖縣域內(nèi)吸納了近一百名中老年人成為會(huì)員，并相繼往里投入了近500萬元資金。吸納大量資金后嫌疑人歐某旗不知所蹤，導(dǎo)致已入會(huì)的中老年人群體遭受到巨大的經(jīng)濟(jì)損失。

保靖縣公安局成立專案小組調(diào)查此事，輾轉(zhuǎn)浙江、常德、吉首等多地，將6名犯罪嫌疑人相繼抓捕，并向被害人取證88份，查涉案金額近500萬元。目前，6名犯罪嫌疑人被依法刑事打擊，并對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

以養(yǎng)老服務(wù)為名變相吸收存款上千萬客服負(fù)責(zé)人獲刑

2014年4月4日，肖某某（已另案處理）以其妻子名義成立湖南省某老年服務(wù)有限公司，肖某某為該公司創(chuàng)始人、實(shí)際控制人。2016年開始，該公司先后在省內(nèi)株洲市、長(zhǎng)沙市、湘潭市、婁底市、張家界市等地設(shè)立分公司或辦事處，并聘請(qǐng)人員管理運(yùn)營(yíng)分公司。在未獲取金融許可證的情況下，肖某某以該公司名義招募人員，通過發(fā)放宣傳單、口口宣傳等方式，向社會(huì)不特定公眾宣傳老年公寓項(xiàng)目，簽訂預(yù)訂養(yǎng)老服務(wù)合同，變相吸收公眾存款。

2018年12月初，被告人彭某受肖某某的委派來到張家界市發(fā)展業(yè)務(wù)，租賃張家界市永定區(qū)某辦公室成立該公司張家界客戶服務(wù)中心。在沒有取得金融監(jiān)管部門許可的情況下，該客戶服務(wù)中心打著方便老人養(yǎng)老、便捷家人探望安享晚年、康樂一生的口號(hào)，通過散發(fā)廣告宣傳單、召開宣傳會(huì)、觀看宣傳片、組織部分集資參與人到長(zhǎng)沙、株洲、湘潭、張家界等地養(yǎng)老公寓實(shí)地參觀等方式，宣傳繳納預(yù)訂居住金的好處。以現(xiàn)場(chǎng)砸金蛋、每年按繳納預(yù)訂居住金的7%至13%獲得床位補(bǔ)貼、床位費(fèi)打7折至9.5折等方式為誘餌，自2018年12月至2020年7月間，共計(jì)收取預(yù)訂居住金人民幣1266萬元，并導(dǎo)致150名集資參與人直接經(jīng)濟(jì)損失1104萬余元。

永定區(qū)人民法院經(jīng)審理后，依法判決彭某犯非法吸收公眾存款罪。被告人彭某不服，向張家界中院提出上訴。

張家界中院經(jīng)審理后認(rèn)為，被告人彭某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，明知養(yǎng)老服務(wù)有限公司未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，不具有向社會(huì)公眾募集資金的資質(zhì)，仍采取收取預(yù)訂居住金，定期返床位補(bǔ)貼的方式變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。鑒于彭某非法吸收的公眾存款絕大部分上繳給了總公司，剩余部分用于裝修養(yǎng)老公寓，其沒有占有和挪用非法吸收的公眾存款，且又系自首、認(rèn)罪認(rèn)罰和主動(dòng)退繳贓款，判決彭某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元。

聲稱可代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)補(bǔ)繳男子為籌賭資騙錢被采取刑事強(qiáng)制措施

胡某某在邵陽市新邵縣釀溪鎮(zhèn)經(jīng)營(yíng)著一家店鋪，2021年7月，老顧客蘇某某對(duì)胡某某謊稱自己有特殊渠道，可以幫忙一次性代為補(bǔ)繳社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)。胡某某信以為真，同時(shí)將此消息轉(zhuǎn)達(dá)給了自己的親戚朋友，其朋友孫某英向蘇某某轉(zhuǎn)了10.5萬元用來代補(bǔ)繳養(yǎng)老保險(xiǎn)。

但孫某英此后了解到蘇某某嗜好賭博，心存疑慮的她及時(shí)找到蘇某某將錢要了回來。可此時(shí)的胡某某還并不知情，另一位朋友孫某蓮給她轉(zhuǎn)來8.58萬元用以代繳養(yǎng)老保險(xiǎn)，胡某某也馬上轉(zhuǎn)給了蘇某某。不久后，胡某某發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙，她把自己的養(yǎng)老錢墊還給了受騙人孫某蓮，并報(bào)警求助。

新邵縣公安局刑偵大隊(duì)民警經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人蘇某某根本無法代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)補(bǔ)繳，他因迷戀網(wǎng)絡(luò)賭博，為籌賭資，以幫忙補(bǔ)繳養(yǎng)老保險(xiǎn)為由騙取受害人的錢。

目前，該案的犯罪嫌疑人蘇某某因涉嫌詐騙罪已被采取刑事強(qiáng)制措施，而受害人胡某某也從犯罪嫌疑人蘇某某家人處收到被騙的8.58萬元。

聯(lián)合執(zhí)法發(fā)現(xiàn)貓膩旅行社涉嫌非法集資開業(yè)7天被查

5月20日下午3時(shí)，經(jīng)過事先摸底，在株洲市打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)辦公室、市防范化解非法經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)辦牽頭組織下，市政府金融辦、公安局、民政局、文旅局、市場(chǎng)監(jiān)督局等市直部門及天元區(qū)金融辦開展聯(lián)合執(zhí)法，直奔天元區(qū)廬山路廬山春天大拇指商業(yè)廣場(chǎng)12樓湖南鄉(xiāng)之戀旅行社有限公司株洲分公司駐地。

鄉(xiāng)之戀株洲分公司成立于5月13日，早在今年1月就租賃現(xiàn)有場(chǎng)地，開展相關(guān)籌備工作。經(jīng)過現(xiàn)場(chǎng)檢查，該公司展示柜中很多榮譽(yù)匾牌，卻沒有旅行社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；辦公室只有旅游推介畫冊(cè)，卻無紙質(zhì)合同等洽談業(yè)務(wù)資料；業(yè)務(wù)員出具的名片雖有公司標(biāo)識(shí)，其名字與電話卻是手寫的，一擦就掉色；財(cái)務(wù)室有桌子有電腦，既無人員辦公，也無相關(guān)資料。面對(duì)執(zhí)法人員的詢問，該公司工作人員紛紛表示自己是新來的，只管到街頭發(fā)傳單、拉人頭，對(duì)相關(guān)情況不清楚。

該公司總經(jīng)理張某表示，他受總公司老板委派來株開拓業(yè)務(wù)。株洲分公司剛成立7天，還沒有簽訂一份旅游合同，開門至今都處于虧本狀態(tài)。但很快，執(zhí)法人員找到一份張某作為甲方代表簽字蓋章的月息兩分返利的會(huì)員充值消費(fèi)合同。合同約定，乙方熊先生向甲方寧鄉(xiāng)博兵寨農(nóng)業(yè)科技開發(fā)公司交付旅游會(huì)員充值款人民幣2萬元。熊先生可每月到甲方消費(fèi)400積分（1積分等于1元錢），共計(jì)12個(gè)月。合同期限為2022年2月10日至2023年2月9日。熊先生如未到甲方消費(fèi)，合同期滿可全額退回會(huì)員卡余額。面對(duì)這份合同，張某仍辯稱乙方熊先生是他今年2月從寧鄉(xiāng)老家?guī)н^來的客戶，與株洲業(yè)務(wù)無關(guān)。

最終，執(zhí)法人員發(fā)現(xiàn)的一份鄉(xiāng)之戀株洲分公司文件讓他不得不承認(rèn)存在吸納投資行為。該文件稱，為回饋客戶推出6檔巨惠方案。其中，合作1萬元2萬元，每萬元可獎(jiǎng)勵(lì)現(xiàn)金紅包400元+1袋10斤大米；合作30萬元，獎(jiǎng)勵(lì)現(xiàn)金紅包27000元+50元、100元人民幣豹子號(hào)各一套。另外，在該公司前臺(tái)接待處的一本會(huì)員登記本上，密密麻麻地寫著老人的姓名、住址及電話等信息，其中不乏80歲、90歲的高齡老人。萬幸的是，從現(xiàn)有資料來看，暫無株洲老人中招。

經(jīng)過執(zhí)法人員調(diào)查，鄉(xiāng)之戀株洲分公司涉嫌無證經(jīng)營(yíng)、非法集資。5月24日，在市區(qū)兩級(jí)多個(gè)部門對(duì)其約談后，湖南鄉(xiāng)之戀旅行社有限公司株洲分公司總經(jīng)理張某作出承諾：全額清退所有投資人集資款，并關(guān)閉在株辦公場(chǎng)所。若發(fā)現(xiàn)鄉(xiāng)之戀株洲分公司再有非法集資行為，可撥打電話28665060舉報(bào)。目前，關(guān)于鄉(xiāng)之戀株洲分公司無從事旅行社業(yè)務(wù)資質(zhì)等問題，文旅部門正在進(jìn)一步調(diào)查。

在此提醒各位老年朋友

投資理財(cái)要謹(jǐn)慎

轉(zhuǎn)賬付款要三思

切勿輕信他人

同時(shí)，子女也要多關(guān)心父母長(zhǎng)輩

多與家中老年人交流、溝通

了解他們最近的生活狀態(tài)

減少被騙子趁虛而入的機(jī)會(huì)

如發(fā)現(xiàn)被騙

或發(fā)現(xiàn)涉嫌養(yǎng)老詐騙的線索

請(qǐng)及時(shí)報(bào)警或舉報(bào)！