養(yǎng)老詐騙高發(fā):投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、預(yù)定養(yǎng)老公寓、銷售收藏品、提供老年人診療服務(wù)、代辦養(yǎng)老撫恤金...
時間：2022-10-01 11:16 來源： 作者：小佳 人瀏覽
【現(xiàn)實挑戰(zhàn)】老人陷入養(yǎng)生騙局，樂此不疲購買保健品，家庭矛盾不斷升級
【應(yīng)對策略】子女多一些耐心和理解，不要一味橫加指責，可幫助父母在醫(yī)生指導(dǎo)下通過正規(guī)渠道購買
投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、預(yù)定養(yǎng)老公寓、銷售收藏品、提供老年人診療服務(wù)、代辦養(yǎng)老撫恤金……近日，最高人民檢察院發(fā)布6件打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例，揭示了養(yǎng)老詐騙的常見手段。
最高檢第四檢察廳負責人接受媒體采訪時表示，從檢察辦案情況看，當前針對老年人實施的詐騙犯罪主要利用了老年人的身心特點，并與當代社會熱點和信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)相結(jié)合，普通詐騙與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、金融詐騙相互交織，詐騙話術(shù)、手段迭代升級、復(fù)雜多變。主要表現(xiàn)有：第一，以小恩小惠、親情關(guān)懷吸引關(guān)注、騙取信任，再通過虛假夸大宣傳、高額回報承諾等騙取大額財物。第二，打著養(yǎng)老政策、前沿科技、金融創(chuàng)新等旗號，利用老年人接觸不多的新概念、新名詞塑造政府支持經(jīng)營正規(guī)前景無限等假象，對老年人迷惑性不斷增強。第三，黑灰產(chǎn)業(yè)助推養(yǎng)老詐騙。比如，利用非法獲取的公民個人信息，有針對性地編排話術(shù)、編造產(chǎn)品或項目，實施精準詐騙，讓詐騙更容易得逞；利用非法互聯(lián)網(wǎng)廣泛引流，波及范圍更廣；利用非法支付平臺迅速匯聚、轉(zhuǎn)移資金，造成損失更大。
此次公布的六個案例聚焦養(yǎng)老詐騙案件高發(fā)多發(fā)的重點領(lǐng)域，覆蓋了投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、預(yù)定養(yǎng)老公寓、銷售收藏品、提供老年人診療服務(wù)、代辦養(yǎng)老撫恤金等多種養(yǎng)老詐騙典型手段，涉及集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、詐騙罪、侵犯公民個人信息罪等涉養(yǎng)老詐騙相關(guān)罪名。希望通過這些發(fā)生在身邊的真實案例，引導(dǎo)老年人及其身邊的子女親屬共同筑牢反詐防線。
下一步，檢察機關(guān)將繼續(xù)堅持以辦案為中心，將所有在辦養(yǎng)老詐騙案件納入臺賬管理，加大追贓挽損力度，全面形成對養(yǎng)老詐騙的從嚴懲治態(tài)勢；進一步加強溯源治理，結(jié)合辦案制發(fā)檢察建議，針對專項行動明確的重點監(jiān)督領(lǐng)域，特別是老年人個人信息保護、養(yǎng)老產(chǎn)品虛假宣傳等開展公益訴訟工作；進一步創(chuàng)新落實誰執(zhí)法、誰普法普法責任制，不斷深化預(yù)防犯罪宣傳教育的實效，為廣大老年人安享幸福晚年營造良好社會環(huán)境。
案例一：以老齡產(chǎn)業(yè)為幌子收取集資款
【關(guān)鍵詞】
投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)集資詐騙非法吸收公眾存款洗錢
【基本案情】
2012年年底以來，曹某銘設(shè)立江蘇愛晚投資股份有限公司等系列公司（以下簡稱愛晚系公司），未經(jīng)依法批準，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進行藝術(shù)品投資等老齡產(chǎn)業(yè)為幌子，向有養(yǎng)老服務(wù)需求的不特定社會公眾特別是老年人進行虛假宣傳，夸大經(jīng)營規(guī)模、投資價值，并許諾給付年化收益率為8%36%的高額回報。
為了誘騙老年人參與投資，愛晚系公司集資團隊成員采取了一系列手段，如，免費發(fā)放雞蛋、米、油等生活用品；吸引養(yǎng)老群體參加公司活動，向老年人宣講老齡健康、老齡金融、老齡文化等公司六大老齡板塊，夸大宣傳養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)前景、規(guī)模；使用極少數(shù)集資款設(shè)立根本不具備養(yǎng)老條件的養(yǎng)老社區(qū)、打造居家服務(wù)項目等，組織老年人參觀、試住；邀請影視明星廣告代言，等等。騙取宣傳對象的信任后，愛晚系公司通過與其簽訂居家服務(wù)合同藝術(shù)品交易合同等方式收取集資款。
至2018年4月，愛晚系公司累計向11萬余人吸收資金人民幣（以下幣種同）132.07億余元。曹某銘將集資款主要用于支付集資參與人的本息，支付高管高額薪酬、獎金及銷售團隊薪酬、提成，個人支配使用、揮霍消費等，少部分用于對外投資。2018年5月，曹某銘因擔心資金鏈斷裂，大量轉(zhuǎn)移、隱匿資產(chǎn)，銷毀、掩藏證據(jù)后逃往國外。案發(fā)時，給集資參與人造成本金損失46.98億余元。
2019年11月26日，江蘇省南京市中級人民法院以集資詐騙罪判處曹某銘無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。一審判決后，曹某銘上訴，2020年6月12日，江蘇省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
案例二：以預(yù)定養(yǎng)老公寓床位為名非法集資
【關(guān)鍵詞】
預(yù)定養(yǎng)老公寓集資詐騙非法吸收公眾存款
【基本案情】
2010年，戴某平開始對外經(jīng)營夕陽紅老年公寓，收取費用作為日常經(jīng)營資金。戴某平還通過民間借貸和銀行貸款融資經(jīng)營其他工程項目，但因經(jīng)營不善而背負債務(wù)。為償還民間借貸、銀行貸款本息，戴某平與魏某升、徐某強、徐某剛、戴某擎分別設(shè)立夕陽紅老年公寓市場部、夕陽紅孝德廣場、夕陽紅旅行社，自2013年1月起開始非法集資。通過發(fā)放投資養(yǎng)老傳單、開展講座、組織聚餐等方式，宣傳其名下養(yǎng)老公寓等項目，推廣所謂投資高回報+優(yōu)惠享受養(yǎng)老服務(wù)投資項目，即簽訂床位預(yù)定合同、繳納預(yù)定金能夠獲得年化7%-12%的利息，后期入住可享受優(yōu)惠價格，吸引中老年人簽訂預(yù)定養(yǎng)老服務(wù)合同、繳納預(yù)定金。
至2018年3月，戴某平與魏某升、徐某強、徐某剛、戴某擎等人通過上述方式共向2100余人吸收資金1.36億余元。上述資金中，絕大部分被戴某平個人任意支配使用，僅有744萬元用于養(yǎng)老公寓等日常經(jīng)營活動，其余資金用于支付集資參與人本息、歸還所欠的民間債務(wù)和銀行貸款、銷售團隊提成以及個人揮霍使用，給集資參與人造成本金損失9300萬余元。
2021年2月1日，湖北省黃石市黃石港區(qū)人民法院以集資詐騙罪判處戴某平有期徒刑十五年，并處罰金四十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處魏某升等4名被告人有期徒刑八年十一個月至二年八個月不等，并處罰金。一審判決后，被告人上訴，2021年7月6日，黃石市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
案例三：拉關(guān)系認干親為了集資詐騙
【關(guān)鍵詞】
親情關(guān)懷溢價回購集資詐騙
【基本案情】
2017年5月，許某燕冒用他人名義，注冊成立博某商貿(mào)有限公司，專門以退休、有閑錢的老年群體為對象，組織員工將低價購買的紀念幣、郵票等物品渲染成具有藝術(shù)價值、收藏價值的收藏品，誘騙老年群體購買并承諾一年后溢價20%回購。
為騙取老年群體對公司的信任，許某燕等人采取了諸多包裝手段：一是租賃、裝修經(jīng)營場所，統(tǒng)一員工著裝，并虛假宣傳公司總部位于北京、全國連鎖經(jīng)營，產(chǎn)品合法合規(guī)，偽裝成正規(guī)經(jīng)營的假象。二是頻繁組織公司員工到老年人經(jīng)常聚集的小區(qū)、公園、菜市場等場所，以免費分發(fā)雞蛋、洗衣液等方式，配合虛假宣傳，獲取老年人關(guān)注并拉近關(guān)系。三是對有購買可能的老年人，組織公司員工幫助老人打掃衛(wèi)生、照顧老伴、陪同聊天，甚至以認干親等騙取老年人信任。四是定期組織老年人參加公司的拍賣會交易會，導(dǎo)演拍賣交易公司收藏品的騙局，虛假宣傳早投資早受益、多投資多受益。
為防止老年人的家人發(fā)現(xiàn)，許某燕等人在銷售時將所謂收藏品裝入黑色袋子密封，以防光防潮影響回購等理由叮囑老人不得打開。案發(fā)時，許某燕共非法吸收資金192萬余元，僅向部分老年人返還本金及收益18萬余元，未兌付本金173萬余元。
2021年3月22日，山東省鄒城市人民法院以集資詐騙罪判處許某燕有期徒刑七年六個月，并處罰金五萬元。許某燕未上訴，判決已生效。
案例四：假借中醫(yī)專家診療之名詐騙醫(yī)藥費
【關(guān)鍵詞】
中醫(yī)診療詐騙
【基本案情】
2020年11月起，葉某亞伙同紀某波、孟某坤、平某要、張某連等人，以其實際控制經(jīng)營的上海參某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司名義開設(shè)艾灸館，在不具備中醫(yī)醫(yī)療機構(gòu)資質(zhì)的情況下，由未取得國家執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格的紀某波假冒中醫(yī)專家坐診為老年人看病。為精準詐騙，葉某亞等人以年齡、家庭經(jīng)濟狀況、消費習(xí)慣等條件，對艾灸館經(jīng)營過程中獲取的老年人信息進行篩選，選擇年齡大、家境殷實、曾有過大額消費記錄、子女不在身邊等特點的病人作為詐騙目標，并通過設(shè)計話術(shù)、反復(fù)電話聯(lián)系、安排上門接送等，將老年人騙至診所。然后，紀某波根據(jù)預(yù)先獲悉的老年人信息進行虛假問診、把脈、開方，葉某亞將普通中藥材制作的中成藥謊稱是含有名貴藥材的中成藥，根據(jù)老年人的經(jīng)濟條件和消費能力確定價格，高價賣給老年人。至案發(fā)，共騙取9名老年人31.9萬元。公安機關(guān)立案后，被告人退繳了全部贓款，已發(fā)還各被害人。
2021年9月28日，上海市寶山區(qū)人民法院以詐騙罪判處葉某亞有期徒刑四年六個月，并處罰金十萬元；判處紀某波有期徒刑三年，并處罰金五萬元；判處孟某坤等三人有期徒刑二年至十個月不等，并處罰金。
案例五：冒充國家工作人員辦理養(yǎng)老撫恤金
【關(guān)鍵詞】
養(yǎng)老撫恤侵犯公民個人信息
【基本案情】
2016年3月，夏某指使董某松通過互聯(lián)網(wǎng)購買老年人個人信息98000余條。獲取個人信息后，夏某指使其雇傭的董某松、劉某慧、孫某旭、高某、郭某峰、閆某風(fēng)等人，分工負責，冒充國家扶貧辦、藥監(jiān)局、民政局等部門的工作人員給老年人打電話，了解其身體、家庭、收入情況，逐步取得其信任，再以幫助辦理養(yǎng)老撫恤金慢性病補貼扶貧款等虛假名目，收取材料費、保證金、異地轉(zhuǎn)讓金等費用，騙取老年人錢財。至2019年7月案發(fā)，夏某等人共騙得41名老年人人民幣共計498萬余元。詐騙所得被夏某用于發(fā)放員工工資、個人揮霍等。
2020年6月28日，浙江省義烏市人民法院對夏某以詐騙罪判處有期徒刑十一年，并處罰金八萬元；以侵犯公民個人信息罪判處有期徒刑三年，并處罰金二萬元，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十二年六個月，并處罰金十萬元。董某松等被告人被判處有期徒刑六年十個月至二年九個月不等，并處罰金。判決后被告人均未上訴，判決已生效。
案例六：廉價工藝品搖身一變成藏品
【關(guān)鍵詞】
銷售虛假藏品犯罪集團
【基本案情】
2014年11月至2018年12月期間，許某橋注冊成立瀚某文化交流有限公司等數(shù)個連鎖公司，招募鮑某康等員工組成詐騙犯罪集團，將從集散批發(fā)市場廉價批發(fā)的工藝品、字畫包裝成所謂的藏品，通過電話邀約、發(fā)放傳單、贈送小禮品等方式，引誘缺乏收藏品專業(yè)知識的老年人購買，并謊稱藏品具有數(shù)倍至數(shù)十倍的升值空間。為打消老年人購買藏品后無從出售的顧慮，許某橋等人謊稱升值后可以代為拍賣或者銷售，甚至表示公司可以兜底回購。為制造藏品稀缺交易活躍的假象打消購買者顧慮，許某橋等人組織員工向老年人展示虛假的藏品拍賣、銷售記錄，第三人求購、征集藏品函件、文件，已投資客戶收益表等，甚至編造部分藏品因?qū)儆谝粠б宦氛吖膭钯徺I可享受財政補貼返還等信息，使老年人誤認為所購藏品物有所值甚至超值，從而誘使老年人購買。當老年人要求代為拍賣、銷售時，許某橋等人又設(shè)置需進一步購買更多藏品等附加條件，在老年人無力購買時，引誘其以借款、信用卡消費、網(wǎng)絡(luò)貸款等方式繼續(xù)購買藏品。至案發(fā)，許某橋等人詐騙集團從160余名老年人處騙得人民幣2071萬余元。詐騙所得被許某橋等人用于公司日常運營支出、發(fā)放人員工資及分紅、日常消費及購買房產(chǎn)、車輛。
2020年5月28日，江蘇省常州市武進區(qū)人民法院判決認為，許某橋、鮑某康等人為共同實施詐騙犯罪活動而組成較為固定的犯罪組織，是犯罪集團。許某橋系首要分子，鮑某康系首要分子以外的主犯，其余15名被告人系從犯，以詐騙罪判處許某橋有期徒刑十四年，并處罰金五十萬元；判處鮑某康有期徒刑十二年，并處罰金二十萬元；判處其余15名被告人有期徒刑七年六個月至一年九個月不等，并處罰金。一審宣判后，許某橋、鮑某康提出上訴。2020年8月8日，常州市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。辦案機關(guān)依法查封、扣押、凍結(jié)了被告人的存款、房產(chǎn)、汽車等涉案財物若干，資產(chǎn)處置工作正在進行中。
本文標簽：養(yǎng)老金，養(yǎng)老服務(wù)，居家養(yǎng)老，養(yǎng)老保險，社保，
本文標題：養(yǎng)老詐騙高發(fā):投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、預(yù)定養(yǎng)老公寓、銷售收藏品、提供老年人診療服務(wù)、代辦養(yǎng)老撫恤金...
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