盯上70歲老人養(yǎng)老金、賣房款,雇百余人打電話推介!違規(guī)私募亂象觸目驚心
時間：2022-10-01 14:24 來源： 作者：小通 人瀏覽
繼今年6月，深圳證監(jiān)局一口氣官宣了131家違規(guī)私募名單之后，7月23日，深圳證監(jiān)局再次披露了部分私募的違規(guī)細(xì)節(jié)。
此次披露的細(xì)節(jié)觸目驚心，有私募竟向70歲以上高齡投資者的賣房款、養(yǎng)老資金下手；也有私募通過向物業(yè)索取、購買電話本等方式獲取數(shù)千條公眾手機號，雇傭百余人撥打電話實現(xiàn)推介目的。
違規(guī)私募到底如何套路？
根據(jù)深圳證監(jiān)局的情況通報，這些被點名的私募到底是如何套路客戶的呢？
一、公開宣傳推介：
1、通過互聯(lián)網(wǎng)推介。深圳前海亞太富邦基金有限公司等機構(gòu)，存在利用官網(wǎng)及騰訊視頻發(fā)布廣告、在熱點論壇發(fā)布募集說明書等違規(guī)行為。
2、微信現(xiàn)今已突破熟人界限，成為了公眾交流平臺，易被作為公開推介的工具。已查處機構(gòu)中，有20多家曾通過微信群發(fā)布產(chǎn)品或在微信群添加好友推介產(chǎn)品，10多家機構(gòu)設(shè)立微信公眾號用以發(fā)布品宣文章。
3、使用電話本群呼。如深圳前海新富資本管理集團(tuán)有限公司，通過向物業(yè)索取、購買電話本等方式獲取數(shù)千條公眾手機號，雇傭百余人撥打電話實現(xiàn)推介目的。
4、采取現(xiàn)場會利誘。如深圳市前海新高域資本管理有限公司等利用在豪華酒店定期不定期舉行的不設(shè)門檻酒會、答謝會，向與會人員發(fā)放推介材料，并通過有獎銷售、老客戶返利等誘導(dǎo)新客戶購買產(chǎn)品。
二、向不特定對象募資：
1、規(guī)避或突破單只基金20人參與的限制。如已被移送公安機關(guān)的深圳市九晟基金管理有限公司、深圳市恒富匯通投資管理有限公司等，通過同一產(chǎn)品名稱分期發(fā)行，累計參與投資者超過數(shù)百人；深圳前海金鑫股權(quán)投資有限公司、深圳市前海金牛新財富管理有限公司等存在發(fā)行多個產(chǎn)品投向同一個項目的情形，產(chǎn)品累計投資者人數(shù)都超200名；小牛資本管理集團(tuán)有限公司旗下深圳市小牛投資管理有限公司、深圳富匯華夏基金管理有限公司、深圳市鼎問資產(chǎn)管理有限公司三家私募機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品共計涉及投資者1000多人，而其募集資金主要流向集團(tuán)公司混同使用。
2、未嚴(yán)守適當(dāng)性要求。如深圳市恒匯興股權(quán)投資基金管理有限公司、深圳熒興源資產(chǎn)管理集團(tuán)有限公司等機構(gòu)，曾向大量舉債或拼單湊單購買的不合格投資者募資；中天創(chuàng)業(yè)(深圳)投資管理有限公司存在高齡投資者通過賣房款、養(yǎng)老資金購買公司基金的情況；深圳市紅隼資本管理有限公司更是出現(xiàn)不少購買單只產(chǎn)品10萬以下的投資者，明目張膽違反合格投資者要求；深圳鑫匯元投資管理有限公司的私募產(chǎn)品曾向一些70歲以上投資者募資，未對投資者進(jìn)行實質(zhì)審核，未要求投資者提交相關(guān)資產(chǎn)證明等。
3、未充分揭示投資風(fēng)險。如深圳前海匯能金融控股集團(tuán)有限公司、深圳市恒富匯通投資管理有限公司等，向未有穩(wěn)定收入來源的家庭主婦、員工私下介紹的親戚及老鄉(xiāng)等募資并簽署保本協(xié)議，未充分告知產(chǎn)品的投資屬性及投資標(biāo)的風(fēng)險；深圳鑫匯元投資管理有限公司銷售人員向投資者夸大投資收益，替代投資者簽署基金合同，未充分告知合同條款。
三、誤導(dǎo)欺騙社會公眾
1、借持牌名稱混淆。諸多私募機構(gòu)名稱帶有基金基金管理字樣，但業(yè)務(wù)開展時未向投資者充分提示私募基金與公募基金的差異性，使投資者誤以為是類似公募基金的持牌機構(gòu)，例如深圳市前海秦商基金管理有限公司、深圳晉匯基金管理有限公司等；更有機構(gòu)在商號中使用知名持牌機構(gòu)近似名稱，如轄區(qū)多家機構(gòu)名稱帶有中金國投中融等字樣，但實際與有關(guān)國資機構(gòu)無絲毫關(guān)聯(lián)。
2、用登記備案增信。有私募以備案少量產(chǎn)品為增信，大量發(fā)行未備案產(chǎn)品，核查發(fā)現(xiàn)有40多家存在備少募多，大量體外游離產(chǎn)品加大了私募基金的公眾化，如深圳同盈股權(quán)投資基金管理有限公司在協(xié)會備案3只產(chǎn)品，備案規(guī)模僅幾千萬元，但實際募資幾十億元，涉及上千名投資者。
3、以機構(gòu)托管背書。如已被公安立案通報的深圳市中金國瑞基金管理有限公司，利用與某國有銀行旗下一家支行簽訂托管協(xié)議為噱頭募集產(chǎn)品，實務(wù)中有大量投資者基于對托管機構(gòu)的信任買入私募產(chǎn)品。
購買私募產(chǎn)品需謹(jǐn)慎
由于投資門檻高達(dá)100萬元，一旦踩雷違規(guī)私募，投資者損失將更為慘痛。深圳證監(jiān)局表示，私募機構(gòu)出現(xiàn)違規(guī)銷售行為的核心源頭在于沒有守住非公開募集和合格投資者兩條底線。
深圳證監(jiān)局表示，近年來，私募基金行業(yè)在支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、拓寬企業(yè)融資渠道方面發(fā)揮了積極作用，但也存在良莠不齊、負(fù)向攀比甚至出現(xiàn)爆雷等問題，嚴(yán)重影響了行業(yè)形象和社會穩(wěn)定。各私募機構(gòu)應(yīng)堅守私募姓私底線，確保基金銷售這一源頭環(huán)節(jié)依法合規(guī)。
中國證券報記者在采訪相關(guān)爆雷私募的投資者中，也發(fā)現(xiàn)爆雷私募在銷售環(huán)節(jié)首先出現(xiàn)了誤導(dǎo)投資者的情況。如其中一位投資者之所以投資400萬元到一家爆雷私募，就是聽信了銷售的夸大宣傳。
北京植德律師事務(wù)所合伙人王偉表示，現(xiàn)在與私募有關(guān)的案件有增多的趨勢，他不建議普通投資者參與私募投資。因為沒有一個公式可以告訴你哪個基金能投，哪個基金不能投，普通投資者的認(rèn)知和經(jīng)驗不足以去識別這么復(fù)雜的交易。
按照《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向合格投資者非公開募資，不得公開推介變相公開宣傳，不得以私募基金名義兜售明股實債明基實貸等性質(zhì)的產(chǎn)品，更不得以私募基金為名從事非法金融活動；已經(jīng)存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即停止并及時整改到位。
深圳證監(jiān)局在通報中表示，轄區(qū)各私募機構(gòu)應(yīng)堅守私募銷售監(jiān)管底線，從源頭強化內(nèi)部管控，切實保障投資者合法權(quán)益，共同維護(hù)行業(yè)規(guī)范秩序。
下一步，深圳證監(jiān)局將持續(xù)加強轄區(qū)私募基金管理人及私募銷售機構(gòu)的監(jiān)管執(zhí)法，強化日常監(jiān)管和現(xiàn)場檢查力度，加快違法行為出清，促進(jìn)轄區(qū)私募行業(yè)健康有序發(fā)展。
本文標(biāo)簽：養(yǎng)老金，養(yǎng)老服務(wù)，居家養(yǎng)老，養(yǎng)老保險，社保，
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